No puede ser un mismo Oficial de Cumplimiento para más de una entidad financiera (excepto tratándose de Grupos Financieros en términos de la Ley de la materia). Vayan programando la auditoría de grado de cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD (periodo del 18 de diciembre del 2011 al 31 de diciembre del 2012) y la fecha de envío a la CNBV del resultado de auditoría será durante los primeros 60 días de 2013.

Los expedientes con todo el detalle establecido en las disposiciones del 17 de marzo y 23 de diciembre de 2011 (adjunto disposiciones), aplicará a todas las operaciones realizadas a partir del 18 de diciembre de 2011. Las cuotas de inspección y vigilancia se deben de cubrir desde enero del 2012 (o en su caso en el mes de 2012 en que se dio de alta la SOFOM).

Los manuales en materia de PLD, ya debieron de haberse enviado a la CNBV, a más tardar el 2 de enero de 2012. El Comité de Comunicación y Control (CoCoCo), debió informarse a la CNBV de su integración, durante los primeros 15 días hábiles de 2012 (sólo aplica la integración de un CoCoCo, cuando se tengan 25 personas o más directas y/o indirectas en la SOFOM).

El Oficial de Cumplimiento debió informarse a la CNBV de su designación, durante los primeros 15 días hábiles de 2012.

La persona que ejerce el Control (debe estar establecido en los Estatutos), debió informarse a la CNBV durante los primeros 10 días hábiles del 2012.

Antes de realizar cualquier contratación, se debe realizar una entrevista (debe ser físicamente, no puede ser telefónica ni mediante Skype ni tampoco por correo electrónico), excepto operaciones que no rebasen individual o conjuntamente con un solo cliente de 10,000.00 UDIS (en estos casos no se requiere la entrevista, si se cumple con los requisitos establecidos en las disposiciones del 23 de diciembre de 2011.

En la entrevista se debe obtener el perfil transaccional del cliente para incorporarlo al sistema de PLD, y en su caso nos reporte dicho sistema vía una alerta automática, que el cliente salió de su perfil transaccional.

El sistema debe concentrar además de los cobros en efectivo que rebasen los DIEZ MIL USD o su equivalente en MN, cobros en efectivo por montos superiores. Los clientes por lo menos deben clasificarse como de Alto o Bajo riesgo.

Las operaciones relevantes ya debieron reportarse mediante el SITI (incluso cuando sea en ceros o vacío), a más tardar el 31 de julio de 2012 y debieron ser tres reporte por los siguientes periodos: del 18 al 31 de diciembre del 2011; por el primer trimestre del 2012 y por el segundo trimestre del 2012.

Las operaciones inusuales se reportarán durante los últimos 15 días hábiles de este mes de septiembre mediante el SITI (sólo en el supuesto de que haya operaciones inusuales).

Las operaciones internas preocupantes se reportarán durante los últimos 15 días hábiles de este mes de septiembre mediante el SITI (sólo en el supuesto de que haya operaciones internas preocupantes).

Todas las SOFOMES, desde el mes de diciembre de 2011, deben haber celebrado mensualmente sus reuniones de Comité de Comunicación y Control, además de contar con las Actas correspondientes, mismas que deberán estar firmadas por el Presidente y el Secretario del Comité (en el supuesto de que no haya CoCoCo, lo hará el Oficial de cumplimiento.

Beberán contar con sistemas automatizados, para el cumplimiento de las reglas de PLD. Contar con las listas de Personas Políticamente Expuestas, para en su caso clasificarlas dentro del sistema de PLD.

Contar con las constancias de probidad, profesionalismo y honestidad del personal de la empresa, para efectos de la regulación de PLD.

Contar con Capacitación anual en materia de PLD (en la Convención se expedirán las constancias por Grand Thornton a todos los asistentes al evento a realizarse dentro del marco de la Convención, el viernes 12 de octubre por la tarde, este evento no tiene costo adicional).