La Procuraduría General de la República (PGR) desarrolla una plataforma tecnológica para agilizar la información relacionada con investigaciones de "lavado" de dinero, informó el director general de Apoyo Legal y Financiero de la Unidad de Análisis Financiero de la dependencia, Gerardo Córdova Bejarano.
Al participar en el foro "Análisis sobre la implementación de la Ley contra el Lavado de Dinero", organizado por el Centro de Estudios de Finanzas Públicas de la Cámara de Diputados, el funcionario detalló que la PGR ha iniciado diferentes funciones como convenios con entidades públicas y trabajar en la definición de mecanismos para el análisis e intercambio de información.
En un comunicado, la dependencia indicó que las actividades de la Unidad Especializada se basan en cinco ejes: análisis de información y actividades económicas por regiones, evaluación de crecimiento de sectores y regiones, detección de salarios anormales; variables criminales, socioeconómicas y financieras de cuentas bancarias.
Además, coordinación interinstitucional, fortalecimiento de investigación apoyando a las diferentes áreas de la PGR, mediante el análisis y obtención de información financiera; desarrollo de tecnologías de última generación, y capacitación de personal en materia de lavado de dinero, derecho penal, financiero, fiscal y operaciones de comercio exterior.
En tanto, Martín Montealegre Hernández, integrante del área de análisis de Lavado de Dinero del Instituto Mexicano de Contadores Públicos, propuso analizar y reducir las 15 actividades consideradas por la ley como sospechosas o vulnerables de relacionarse con el lavado de dinero.
En el foro también participó el académico de la Universidad Nacional Autónoma de México, Carlos Alberto Burgoa Toledo, quien dijo que es indispensable difundir la ley para que su aplicación sea sencilla y se eviten confusiones.
"Presenta tintes administrativos que previenen el lavado de dinero, pero no es fiscal, ni de índole penal, por lo que para no cargar en efectivo, el crimen organizado compra en especie, joyas por ejemplo, que transportan en avión y al llegar a su destino acuden a una casa de empeño, donde dejan un porcentaje insignificante. Esa es la dinámica que utilizan", agregó.
La diputada Cecilia González Gómez, del PRI, presidenta del Comité del CEFP, afirmó que para garantizar la mejor implementación del marco jurídico contra el lavado de dinero en México, los legisladores tienen la responsabilidad de analizarlo en estrecha vinculación con la academia, los profesionistas y las universidades para perfeccionarlo.
El secretario de la Comisión de Justicia en San Lázaro, Arturo Camarena, destacó que con la 'ley antilavado' que entra en vigor este próximo miércoles 17 de julio, México cumple con los tratados internacionales para evitar este ilícito.
Dicha ley otorga al Estado capacidad para detectar, bloquear e investigar la procedencia del dinero que blanquean las bandas del narcotráfico y del crimen organizado.
"Con esta reforma, el gobierno federal fortalece a la Secretaría de Hacienda para regularizar la entrada de moneda, tanto nacional como extranjera, al Sistema Bancario Mexicano, de esta manera, se podrán evitar y controlar los grandes volúmenes de efectivo que existen en el blanqueo", afirmó.
Camarena García añadió que mediante esta legislación, se cumplirá la regulación internacional en materia de lavado de dinero establecidos en las convenciones internacionales.
Señaló que en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, se implementan las medidas legales para prevenir y castigar las operaciones con dichos recursos y los delitos relacionados.
El legislador del Partido Verde Ecologista de México aseguró que las medidas legislativas propuestas en la iniciativa cumplen con las obligaciones en materia de blanqueo de dinero.
Señaló que la falta de recursos para que el Sistema de Seguridad Nacional combata las prácticas ilícitas con las que el crimen organizado penetra las instituciones bancarias, genera ambiente de impunidad.
Añadió que lo anterior estimula las actividades criminales en detrimento de la economía del país, pues de acuerdo con el estudio publicado por la Dirección de Servicios de Investigación y Análisis de la Cámara de Diputados, titulado Lavado de Dinero, en 2012 se blanquearon en México 10,000 millones de dólares, equivalente a 3.6% del Producto Interno Bruto nacional.
En ese sentido, consideró oportuna la nueva ley antilavado, que dotará a la autoridad de nuevas y mejores herramientas para desintegrar los círculos viciosos con los que el crimen organizado adquiere bienes y servicios, además de que erradicará las estructuras financieras de las organizaciones criminales.
Explicó que una parte de la iniciativa es la adición al Artículo 12 bis de la Ley Federal de Extinción de Dominio, que faculta al Ministerio Público para detener provisional e inmediatamente, los fondos o activos para evitar la fuga o desaparición de los recursos presuntamente vinculados a la comisión de delitos.
Un punto que establece esta nueva Ley, es la obligación de enviar los informes que reportan las operaciones relevantes, preocupantes e inusuales. En caso de incumplimiento, estable sanciones (capítulo VII) que van de 200 a 65,000 días de SMG o incluso penas corporales.
- A partir del 1° de julio se deberá dar cumplimiento a las obligaciones en materia de PLD únicamente a través del portal SITI (es decir ya no se podrá presentar de forma física en ventanilla), como son:
- a) La presentación del Manual,
- b) Integración o cambio del Oficial de Cumplimiento,
- c) Personas que ejerzan el control; y
- d) Lo concerniente a la integración del Comité de Comunicación y Control, etc.
- Dentro del sistema SITI ya no será posible agregar archivos en Excel en virtud de que ya no se reconocerá por el sistema;
- Los avisos que emita la CNBV se publicarán en el portal de ésta última, ya no a través de papel, adicionando videos tutoriales;
- Dentro del sistema SITI se emitirán validaciones para subsanar, así como acuses de la obligación cumplimentada;
- A partir del 1 de julio todas las gestiones se llevarán a través de medios electrónicos vía sistema SITI;
- El INFORME DE AUDITORÍA, mantiene los mismos parámetros conforme el proyecto de "lineamientos, no obstante aún se encuentra en aprobación y en fechas próximas se dará a conocer oficialmente;
- Ya se tiene el primer proyecto (de grabado e instrucción), para la conservación de los expedientes, el cual se pretende publicar en éste año;
- Se está trabajando en el lineamiento para el tema de sistemas de reportes, el cual se pretende se publique en este año;
- El CATALOGO DE ACTIVIDADES, sufrirá adecuaciones y se está evaluando la posibilidad de emitir un catálogo más corto en lo que se refiere a las SOFOMES y transmisores de dinero, el cual en un par de meses se publicará;
- Las consultas a la CNBV deberán presentarse por escrito mediante ventanilla y no deberán presentarse ya por sistema, dirigiéndola en atención del Lic. Narciso Campos a la Unidad de Banca y Valores.
- La CNBV mencionó que regularmente llevan a cabo las visitas de inspección sobre entidades que no se encuentren en cumplimiento cabal de las obligaciones, sin embargo no se encuentran exentos de que alguna entidad en cumplimiento se le practique una visita de inspección buscando una mejora de dicha entidad.
- Toda Institución Financiera debe de contar con su clave institucional.
- Con la Clave Institucional las Entidades Financieras deben actualizar su información corporativa, así como los datos de su localización, entendiéndose por este último dato, su domicilio fiscal, su domicilio para oír y recibir notificaciones, correo electrónico y teléfonos de sus oficinas.
Dicha actualización de información sólo podrá hacerse a través del Portal que este Organismo diseñó para las Instituciones Financieras.
Cuando por alguna razón, las mismas no puedan ser notificadas en el o los domicilios registrados en el SIPRES, la Comisión Nacional podrá bloquear la Clave Institucional. - Las Instituciones Financieras, deberán validar la información corporativa contenida en el SIPRES, de forma trimestral a través del Portal, dentro de los primeros 5 días hábiles de los meses de enero, abril, julio y octubre.
Por otro lado, conoce las cifras del medio.
CIUDAD DE MÉXICO, 6 de julio.- En México se lavan al año entre 19 mil y 39 mil millones de dólares del crimen organizado transnacional, dinero procedente principalmente de Estados Unidos, afirma la empresa Stratfor en un análisis.
La compañía estadunidense de inteligencia global señala que ese delito podrá combatirse con la aplicación de una reforma que se espera entre en vigor en marzo del próximo año, cuya iniciativa se aprobó en octubre del año pasado.
Stratfor, al señalar que hasta ahora el “entorno político y económico de México ha propiciado” el lavado, explicó que el éxito de la nueva regulación dependerá de la estricta aplicación y de la vigilancia de las firmas financieras mexicanas y hacia ellas.
De acuerdo con el documento, la delincuencia organizada buscará mantener ese flujo de dinero de EU hacia México, pero además conseguirá socios fuera de esos dos países para evadir el brazo de la legislación en puerta.
Alertan de nuevas formas de lavado
Una nueva ley contra lavado de dinero en México, que se espera entre en vigencia en marzo de 2014, permitirá detener o limitar movimientos financieros que actualmente oscilan entre 19 mil y 39 mil millones de dólares al año, consideró la empresa de análisis Stratford.
“La nueva ley no va a poner fin a todas las operaciones de lavado de dinero en México”, indicó el documento, al señalar que sin duda los lavadores de dinero se adaptarán y eludirán la nueva normativa, incluso a través de socios fuera de los dos países.
De acuerdo con la agencia, las organizaciones criminales transnacionales envían a México de 19 mil millones a 39 mil millones de dólares por año desde Estados Unidos, lo que según su opinión tiene un impacto negativo sobre inversores legítimos.
La organización de análisis indicó que aunque falta por ver el impacto de la ley, los grupos criminales mexicanos seguirán usando sus procedimientos en México mientras siguen en busca de otros países donde hacer sus negocios.
"El conducto Estados Unidos-México permanecerá intacto por el futuro previsible, pero los lavadinero mexicanos ya establecieron vínculos con empresas criminales en otros países, notablemente Europa, Centro y Sudamérica. Después de 2014, esos lazos puede ser aún más fuertes”, advirtió Stratfor.
El análisis puntualizó que “la sofisticación” de los lavadores de dinero tiene también impacto en el problema, toda vez que se han hecho adeptos al uso del comercio como método.
El método más elemental es el depósito bancario, pero más recientemente ha sido el lavado de dinero con base en el comercio, que las agencias estadunidenses y mexicanas involucradas en el combate a ese delito consideran como el mayor volumen.
“En el lavado de dinero basado en el comercio, los criminales disfrazan el dinero a través de una serie de legítimas transacciones comerciales”, que pueden incluir embarques múltiples, envíos fantasmas, el reporte disminuido o exagerado de envíos o pagos”, consignó.
El lavado de dinero ha crecido a la par que el comercio mundial, incluso las transacciones en línea, y provee a las organizaciones criminales con una relativamente segura vía de limpiar sus fondos.
Más aún, las autoridades no tienen la capacidad para enfrentar todas las formas de lavado de dinero, indicó Stratfor.
“Si es administrada propiamente la nueva ley puede disipar preocupaciones de inversionistas respecto a hacer negocios en México”, agregó el texto.
Hasta ahora, precisó, “el entorno político y económico de México ha sido propicio para el lavado de dinero. La corrupción rampante y la ineficiente regulación y aplicación impidieron que las administraciones anteriores enfrentaran eficazmente el problema”.
La legislación fue propuesta por el gobierno del presidente Felipe Calderón, pero sólo fue aprobada en octubre de 2012, a unos días de que dejara el poder a su sucesor, Enrique Peña Nieto.
De acuerdo con el análisis, el gobierno Peña Nieto “ha hecho hincapié en la vitalidad económica del país y ha tratado de proteger a los inversores actuales y potenciales de la corrupción y el crimen organizado”.
Insistió en que, bien ejecutada, la nueva ley puede disipar las preocupaciones de los inversionistas que quieran hacer negocios en México.
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"Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita"
